Programma del Corso Antiriciclaggio Agenti Immobiliari
Il modulo introduce il quadro normativo di riferimento, con particolare attenzione agli obblighi specifici degli agenti immobiliari. Vengono analizzati il D.Lgs. 231/2007, i provvedimenti attuativi e le responsabilità connesse al ruolo di intermediario immobiliare.
Questo modulo approfondisce la posizione dell’agente immobiliare come soggetto obbligato, chiarendo ambito di applicazione degli obblighi, responsabilità personali e organizzative, nonché i casi in cui sorge l’obbligo di adeguata verifica.
Vengono illustrate in modo operativo le modalità di identificazione e verifica dei clienti, dei titolari effettivi e degli esecutori, con esempi pratici relativi a: compravendite immobiliari, locazioni, operazioni frazionate clienti persone fisiche e giuridiche.
Ampio spazio è dedicato alla verifica rafforzata e ai casi a rischio elevato.
Il modulo analizza gli indicatori di rischio tipici delle operazioni immobiliari, tra cui:incongruenze economiche, utilizzo di contanti o strumenti anomali, strutture societarie complesse e operazioni con soggetti esteri. Vengono forniti criteri pratici per la classificazione del rischio cliente e operazione.
Questo modulo è dedicato agli obblighi di conservazione, con focus su: documentazione da conservare, tempi di conservazione, organizzazione del fascicolo antiriciclaggio e tracciabilità delle verifiche svolte. Particolare attenzione è riservata alla difendibilità documentale in caso di controllo.
Il modulo affronta il tema della segnalazione di operazioni sospette, chiarendo: quando sorge l’obbligo di segnalazione, come riconoscere un’operazione sospetta nel contesto immobiliare, modalità e responsabilità nella trasmissione della SOS e tutele per il segnalante.
Il modulo finale analizza: attività di controllo delle Autorità, ispezioni della Guardia di Finanza, principali sanzioni previste per il settore immobiliare e comportamenti corretti in caso di verifica. L’obiettivo è rafforzare la consapevolezza preventiva e la capacità di gestione dell’ispezione.