I corsi antiriciclaggio EUCS sono percorsi formativi specialistici rivolti ai soggetti obbligati, al loro personale e alle funzioni coinvolte nei presidi AML.
Programmi, contenuti e periodicità devono essere definiti in modo proporzionato al rischio, al ruolo e alla disciplina di settore applicabile.
La formazione antiriciclaggio contribuisce all’effettiva applicazione delle procedure interne relative ad adeguata verifica, conservazione, individuazione delle anomalie e segnalazione delle operazioni sospette.
EUCS eroga percorsi in modalità e-learning, webinar live, aula, formazione aziendale e blended. Programma, durata, modalità di tracciamento, eventuale verifica finale e attestazione sono indicati nella scheda di ciascun corso.
Cos’è la Formazione Antiriciclaggio
I corsi antiriciclaggio AML sono percorsi formativi rivolti ai soggetti obbligati e al personale coinvolto nei processi di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo.
Servono a formare dipendenti, collaboratori, professionisti e funzioni aziendali su obblighi, responsabilità, procedure operative e principali aree di rischio AML/CFT.
La formazione deve essere coerente con il profilo di rischio dell’organizzazione, con le attività svolte, con i ruoli coinvolti e con le procedure interne adottate.
La normativa antiriciclaggio disciplina le procedure di mitigazione del rischio e richiede presidi, controlli e procedure proporzionati alla natura, alle dimensioni e all’attività svolta dal soggetto obbligato.
⚠️ FORMAZIONE AML: PIANIFICAZIONE, PROPORZIONALITÀ E DOCUMENTAZIONE
La normativa antiriciclaggio richiede ai soggetti obbligati di adottare misure proporzionate ai propri rischi, alla propria natura e alle proprie dimensioni e di garantire programmi permanenti di formazione destinati al personale.
Eventuali carenze nella pianificazione, nell’aggiornamento o nella documentazione della formazione possono incidere sulla valutazione dell’adeguatezza dei presidi organizzativi, secondo il settore e le disposizioni applicabili.
La formazione non documentata è giuridicamente inesistente.
La Formazione Antiriciclaggio EUCS
La normativa antiriciclaggio richiede ai soggetti obbligati di garantire programmi permanenti di formazione per il personale. La pianificazione deve essere proporzionata al rischio, alle mansioni, alla struttura organizzativa e alla disciplina di settore applicabile.
Per i professionisti e per i soggetti sottoposti a vigilanza, contenuti e periodicità devono tenere conto anche delle disposizioni delle autorità competenti e delle regole tecniche degli organismi di autoregolamentazione.
EUCS progetta percorsi di formazione antiriciclaggio specialistica per:
- professionisti e studi professionali soggetti alla disciplina AML
- intermediari finanziari e altri operatori sottoposti a vigilanza;
- imprese e organizzazioni con personale coinvolto nei processi AML
- imprese assicurative e intermediari assicurativi
- prestatori di servizi per le cripto-attività e altri operatori soggetti alla disciplina applicabile
- pubbliche amministrazioni interessate dagli obblighi di comunicazione e dai relativi presidi organizzativi.
I corsi sono erogati in modalità:
- e-learning tracciato
- webinar live
- aula
- formazione aziendale dedicata.
In funzione del percorso scelto e della modalità di erogazione, la documentazione formativa può comprendere:
- programma e obiettivi formativi
- registro delle presenze o log di fruizione
- materiali didattici
- eventuale verifica dell’apprendimento
- attestato nominale
- documentazione utile a ricostruire contenuti, durata, partecipazione ed esito del percorso.
La formazione antiriclaggio è una componente essenziale dei presidi organizzativi AML adottati dai soggetti obbligati: rafforza l’applicazione delle procedure interne, la consapevolezza del personale e la gestione del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo.
Scopri i servizi EUCS di Consulenza Antiriciclaggio AML.
Il Catalogo Corsi Antiriciclaggio EUCS
Corso Regolamento Europeo Antiriciclaggio
Corso di approfondimento sul nuovo Regolamento Europeo Antiriciclaggio (AMLR), rivolto a professionisti, imprese e soggetti obbligati. Approfondisce le novità del Single Rulebook, gli obblighi di adeguata verifica, il titolare effettivo, la valutazione del rischio, AMLA ed i controlli.
Corso Antiriciclaggio Commercialisti
Corso specialistico sull’antiriciclaggio per commercialisti, esperti contabili, collaboratori e studi professionali. Approfondisce adeguata verifica della clientela, titolare effettivo, valutazione del rischio, conservazione dei dati, segnalazioni di operazioni sospette, controlli e sanzioni.
Corso Antiriciclaggio Intermediari Finanziari
Corso specialistico sull’antiriciclaggio per banche, intermediari finanziari, operatori del credito e relative funzioni di compliance. Approfondisce adeguata verifica della clientela, titolare effettivo, valutazione del rischio, controlli, conservazione, segnalazioni di operazioni sospette e regime sanzionatorio.
Corso Antiriciclaggio Agenti Immobiliari
Corso specialistico sull’antiriciclaggio per agenti immobiliari, mediatori, collaboratori e agenzie. Approfondisce identificazione e adeguata verifica della clientela, titolare effettivo, valutazione del rischio, conservazione dei dati, segnalazioni di operazioni sospette, limitazioni all’uso del contante e sanzioni.
Corso Antiriciclaggio Avvocati
Corso specialistico sull’antiriciclaggio per avvocati, collaboratori e studi legali. Approfondisce l’ambito di applicazione degli obblighi professionali, l’adeguata verifica, il titolare effettivo, la valutazione del rischio, la conservazione, l’obbligo di astensione, le segnalazioni di operazioni sospette e il regime sanzionatorio.
Corso Antiriciclaggio Assicurazioni
Corso specialistico sull’antiriciclaggio per imprese assicurative, intermediari, agenti, broker e funzioni di compliance. Approfondisce adeguata verifica della clientela, titolare effettivo, valutazione del rischio, controlli, conservazione dei dati, segnalazioni di operazioni sospette e regime sanzionatorio.
Corso Antiriciclaggio Consulenti del Lavoro
Corso specialistico sull’antiriciclaggio per consulenti del lavoro, collaboratori e studi professionali. Approfondisce ambito degli obblighi, adeguata verifica della clientela, titolare effettivo, valutazione del rischio, conservazione, segnalazioni di operazioni sospette, obbligo di astensione e regime sanzionatorio.
Corso Antiriciclaggio Criptovalute
Corso specialistico sull’antiriciclaggio per prestatori di servizi in cripto-attività, exchange, wallet provider, operatori fintech e funzioni di compliance. Approfondisce adeguata verifica della clientela, titolare effettivo, Travel Rule, valutazione del rischio, monitoraggio delle operazioni, segnalazioni di operazioni sospette, conservazione e sanzioni.
Corso Antiriciclaggio Money Transfer
Corso specialistico sull’antiriciclaggio per istituti di pagamento, agenti, subagenti e operatori money transfer. Approfondisce adeguata verifica della clientela, identificazione del titolare effettivo, valutazione del rischio, controlli sulle rimesse di denaro, monitoraggio delle operazioni, segnalazioni di operazioni sospette, conservazione e sanzioni.
Corso Antiriciclaggio Notai
Corso specialistico sull’antiriciclaggio per notai, collaboratori e studi notarili. Approfondisce adeguata verifica della clientela, identificazione del titolare effettivo, valutazione del rischio, conservazione dei dati, segnalazioni di operazioni sospette, obbligo di astensione e regime sanzionatorio.
Corso Antiriciclaggio Operatori in Oro e Compro Oro
Corso specialistico sull’antiriciclaggio per operatori professionali in oro, banco metalli, compro oro, dipendenti e collaboratori. Approfondisce adeguata verifica della clientela, titolare effettivo, valutazione del rischio, conservazione dei dati, segnalazioni di operazioni sospette, obblighi verso OAM e UIF e regime sanzionatorio.
Corso Antiriciclaggio Pubblica Amministrazione
Corso specialistico per dirigenti, funzionari e dipendenti delle Pubbliche Amministrazioni. Approfondisce gli obblighi di comunicazione alla UIF, gli indicatori di anomalia, l’individuazione delle operazioni sospette, i controlli nei procedimenti amministrativi, negli appalti e nell’erogazione di fondi pubblici, nonché ruoli, procedure interne e responsabilità.
Corso Antiriciclaggio Recupero Crediti
Corso specialistico sull’antiriciclaggio per società di recupero crediti, servicer, operatori, dipendenti e funzioni di compliance. Approfondisce adeguata verifica della clientela, titolare effettivo, valutazione del rischio, monitoraggio degli incassi, operazioni anomale, segnalazioni di operazioni sospette, conservazione dei dati e regime sanzionatorio.
Corso Antiriciclaggio Scommesse
Corso specialistico sull’antiriciclaggio per concessionari, gestori e operatori del gioco e delle scommesse. Approfondisce identificazione e adeguata verifica, controllo delle operazioni, indicatori di anomalia, segnalazioni di operazioni sospette, conservazione e disciplina di settore.
A chi sono rivolti i Corsi Antiriciclaggio
L’offerta formativa EUCS Academy è progettata per coprire tutte le esigenze di compliance:
- Professionisti e studi professionali: avvocati, commercialisti, notai, consulenti del lavoro e altri professionisti soggetti agli obblighi applicabili
- Intermediari e operatori vigilati: banche, SGR, istituti di pagamento, IMEL e altre funzioni sottoposte alla relativa disciplina di settore
- Imprese e organizzazioni: personale e funzioni coinvolti nei processi AML di soggetti obbligati
- Operatori cripto: prestatori di servizi per le cripto-attività e funzioni di compliance interessate dalla disciplina applicabile
- Pubbliche amministrazioni: dirigenti e personale coinvolti nei presidi e negli obblighi di comunicazione previsti dalla normativa
- Dipendenti e collaboratori: in funzione delle mansioni svolte e dell’esposizione al rischio.
La formazione deve essere proporzionata al ruolo e al livello di rischio effettivo.
L’eventuale attribuzione di Crediti Formativi Professionali dipende dal singolo corso.
Catalogo Corsi Antiriciclaggio EUCS
| Tipologia di Corso AML | Destinatari | Focus Formativo |
|---|---|---|
| AML Base | Dipendenti, neoassunti, staff | Fondamenti AML, limiti al contante, procedure interne |
| AML Avanzato | Professionisti, responsabili AML | KYC, Titolare Effettivo, SOS, indicatori di anomalia |
| AML per Professionisti | Avvocati, Commercialisti, Notai | Obblighi professionali e procedure applicabili alla categoria |
| AML per organizzazioni – funzioni coinvolte nei processi AML | HR, Compliance, Management | Presidi organizzativi e integrazione con Modello 231 |
| Crypto & VASP | Operatori asset virtuali | Analisi on-chain, MiCA, wallet e rischio digitale |
| Aggiornamento AML – personale e funzioni individuati sulla base del rischio | Tutti i soggetti obbligati | Aggiornamento su normativa, procedure interne e rischi applicabili |
Come documentare un percorso di formazione antiriciclaggio
Per rendere verificabile l’attività formativa, il percorso dovrebbe prevedere, in funzione della modalità di erogazione e della disciplina applicabile:
- programma, contenuti e obiettivi formativi;
- individuazione dei destinatari e dei relativi ruoli;
- data e durata del percorso;
- registro delle presenze o log di fruizione;
- materiali didattici utilizzati;
- eventuale verifica dell’apprendimento;
- attestato con indicazione del partecipante, del corso, della durata e della data;
- conservazione della documentazione formativa.
La periodicità deve essere definita sulla base del rischio, delle mansioni, delle modifiche normative, delle procedure interne e delle disposizioni settoriali applicabili.
Un video o webinar privo di elementi che consentano di identificare partecipazione, contenuti e durata potrebbe non essere sufficiente a documentare l’attività formativa svolta.
Il metodo EUCS: formazione AML specialistica e documentata
EUCS progetta percorsi AML attraverso un approccio interdisciplinare che integra, in funzione del corso:
- docenza affidata a professionisti con competenze pertinenti
- analisi della normativa e delle disposizioni di settore applicabili
- esame di casi pratici e procedure operative
- strumenti di registrazione della partecipazione
- eventuale verifica dell’apprendimento
- attestato nominale del percorso svolto
- supporto organizzativo successivo alla formazione, ove previsto
- possibilità di accesso a Fondi Interprofessionali, quando applicabile
- attestati nominali che documentano la partecipazione e le caratteristiche del percorso svolto.
Non vendiamo slide. Formiamo il personale a proteggere l’organizzazione.
Scarica il Catalogo Corsi Antiriciclaggio EUCS
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Domande Frequenti sui Corsi Antiriciclaggio
I corsi antiriciclaggio sono obbligatori ogni anno?
Come si documenta la formazione AML in e-learning?
I corsi rilasciano Crediti Formativi?
Riferimenti normativi antiriciclaggio e di settore
La pianificazione della formazione AML deve essere valutata sulla base delle fonti applicabili al soggetto e al settore interessato. I principali riferimenti comprendono:
- art. 16, comma 3, del D.Lgs. 231/2007
- disposizioni delle autorità di vigilanza applicabili ai soggetti vigilati
- regole tecniche e indicazioni degli organismi di autoregolamentazione per le categorie professionali
- valutazione del rischio, procedure interne e mansioni del personale
- evoluzione normativa e operativa rilevante per il settore.
La formazione permanente e proporzionata contribuisce all’effettività dei presidi organizzativi AML.
La relativa adeguatezza deve essere valutata in concreto, considerando settore, rischio, destinatari, contenuti e documentazione disponibile.
Dr. Eric Falzone
Responsabile AML Academy EUCSConsulente specializzato in normativa antiriciclaggio, coordina l’area formativa AML dell’Academy EUCS. Cura l’aggiornamento dei percorsi sulla base della normativa e dei documenti di settore applicabili. Supporta intermediari, professionisti e organizzazioni nella definizione e nella documentazione dei programmi formativi AML.
Rafforza il presidio formativo AML
Organizza percorsi formativi specialistici, tracciati e documentati, coerenti con il settore, i ruoli coinvolti e il profilo di rischio della tua organizzazione.
Richiedi informazioni per individuare contenuti, modalità di erogazione e documentazione adeguati alle esigenze formative.
