Il Corso Responsabile Antiriciclaggio è la formazione specialistica dedicata a chi dirige, coordina o supporta la Funzione Antiriciclaggio.
Il percorso approfondisce governance AML/CFT, valutazione del rischio, procedure, controlli di conformità e controlli di competenza della Funzione AML, flussi informativi, reporting agli organi aziendali e coordinamento con il Responsabile SOS.
Il programma aziendale viene definito considerando settore, disciplina applicabile, ruolo dei partecipanti, modello organizzativo e rischi effettivi.
È erogabile in videoconferenza live o in presenza, anche sulle procedure dell’organizzazione.
Obiettivi del percorso per la Funzione AML
ll Corso Responsabile Antiriciclaggio approfondisce la governance, i compiti e gli strumenti operativi della Funzione AML nell’ambito della disciplina applicabile al singolo soggetto obbligato.
La normativa vigente impone ai soggetti obbligati presìdi, controlli, procedure e programmi permanenti di formazione proporzionati alla natura, alle dimensioni e ai rischi.
Spetta, invece, alle autorità di vigilanza di settore e agli organismi di autoregolamentazione l’individuazione dei requisiti dimensionali e organizzativi relativi alla Funzione Antiriciclaggio e al suo responsabile.
Nei rispettivi ambiti di applicazione, le disposizioni di Banca d’Italia e IVASS disciplinano espressamente l’istituzione della funzione e i relativi incarichi.
Per gli altri soggetti occorre verificare la specifica disciplina settoriale o di autoregolamentazione.
Il corso non propone quindi un modello indistinto.
Ruolo, autonomia, responsabilità, flussi informativi e attività di controllo vengono esaminati in relazione al perimetro normativo e operativo dell’organizzazione.
Destinatari Principali del Corso Responsabile Antiriciclaggio
I principali destinatari del corso per responsabili antiriciclaggio sono:
- Responsabili e titolari della Funzione Antiriciclaggio
- Sostituti, referenti e componenti della Funzione AML
- AML Officer e specialisti AML/CFT
Il corso può essere esteso, per i moduli pertinenti, anche a:
- compliance officer, risk manager e responsabili dei controlli interni
- esponenti o consiglieri responsabili per l’antiriciclaggio
- responsabili delle segnalazioni di operazioni sospette
- internal auditor, responsabili legali e componenti degli organi di controllo
- consulenti e professionisti che supportano soggetti obbligati nell’organizzazione dei presìdi antiriciclaggio.
Il programma può essere calibrato per intermediari bancari e finanziari, istituti di pagamento, operatori vigilati, imprese assicurative e altre organizzazioni soggette a specifici obblighi AML/CFT.
Compiti del Responsabile della Funzione Antiriciclaggio
Il responsabile della Funzione Antiriciclaggio presidia l’adeguatezza dell’assetto AML/CFT e verifica che politiche, procedure e controlli siano coerenti con la normativa applicabile e con l’esposizione al rischio dell’organizzazione.
In relazione alla disciplina di settore e al modello organizzativo, la Funzione AML contribuisce alla valutazione dei rischi, verifica i processi di adeguata verifica e controllo costante, pianifica i controlli di competenza, rileva carenze, propone interventi correttivi e riferisce agli organi aziendali.
Il responsabile deve possedere i requisiti e disporre del tempo, delle risorse, dell’autonomia e dell’accesso alle informazioni previsti dalla disciplina applicabile.
Collocazione organizzativa, indipendenza, competenze professionali, requisiti reputazionali e possibilità di cumulo con altri incarichi devono essere valutati secondo le regole applicabili al singolo soggetto obbligato.
Differenze tra Responsabile AML e Responsabile SOS
l Responsabile della Funzione AML coordina i presìdi antiriciclaggio e verifica procedure, controlli, rischi, flussi informativi e azioni correttive e assicura il raccordo con gli organi aziendali e l’adeguatezza della governance e delle risorse.
Il Responsabile SOS valuta le operazioni sospette e decide se trasmettere la segnalazione alla UIF.
I ruoli non coincidono automaticamente e possono essere cumulati soltanto quando la disciplina applicabile lo consente, senza compromettere autonomia, riservatezza, assenza di conflitti ed efficacia dei controlli.
L’internal audit resta distinto e indipendente nei regimi che lo prevedono.
Gli assetti organizzativi devono essere definiti in base alla categoria del soggetto obbligato e alla disciplina applicabile, tenendo conto delle disposizioni delle autorità di vigilanza di settore — comprese le Disposizioni della Banca d’Italia e il Regolamento IVASS n. 44/2019 — nonché, per le categorie professionali, delle regole tecniche emanate dai competenti organismi di autoregolamentazione, ove applicabili.
Obiettivi Formativi del Corso Responsabile Antiriciclaggio
Al termine del corso per responsabili antiriciclaggio il partecipante acquisisce criteri e strumenti per:
- individuare le fonti normative, regolamentari e di vigilanza applicabili
- definire ruolo, autonomia, responsabilità e flussi della Funzione AML
- contribuire all’autovalutazione del rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo
- verificare l’adeguatezza di policy, procedure e controlli interni
- valutare e verificare l’adeguatezza dei presìdi relativi ad adeguata verifica, titolarità effettiva, profilatura e rapporti ad alto rischio
- pianificare i controlli di conformità e i controlli di competenza della Funzione AML, documentandone esiti e follow-up
- verificare la funzionalità del processo di individuazione e gestione delle operazioni sospette, nel rispetto delle attribuzioni del Responsabile SOS
- predisporre reporting, relazioni periodiche e flussi verso organi aziendali e funzioni di controllo;
- rilevare carenze e definire azioni correttive, responsabilità e tempi di attuazione
- strutturare un piano formativo coerente con ruoli, rischi e modifiche normative
- valutare i rischi connessi all’esternalizzazione di attività o compiti della Funzione AML
- preparare l’organizzazione al nuovo quadro europeo AML/CFT.
Metodologia Didattica del Corso Responsabile Antiriciclaggio
Il percorso combina inquadramento giuridico, lettura organizzativa e applicazione operativa.
L’obiettivo non è la sola conoscenza delle fonti, ma la capacità di tradurre gli obblighi in presìdi verificabili e documentati.
La metodologia può includere:
- analisi guidata delle fonti e delle disposizioni di settore
- casi relativi a governance, adeguata verifica, anomalie e controlli
- esame di flussi informativi, matrici dei rischi e piani di controllo
- simulazione del reporting verso gli organi aziendali;
- discussione di carenze, raccomandazioni e azioni correttive
- confronto sulle procedure dell’organizzazione nei progetti aziendali
- quesiti e confronto diretto con il docente nelle sessioni live.
Nei corsi aziendali, esempi e casi possono essere calibrati sul settore e sulle procedure interne, previa condivisione di materiali pertinenti e nel rispetto della riservatezza.
| Durata | Modalità | Destinatari |
|---|---|---|
| 40 ore | E-learning | Manager, Dipendenti e Collaboratori di Aziende, Professionisti e PA |
Modalità e Durata del Corso Responsabile Antiriciclaggio
Il Corso Responsabile Antiriciclaggio ha una durata di 40 ore ed è erogato esclusivamente online in modalità e-learning asincrona.
Il partecipante può accedere ai moduli attraverso la piattaforma didattica e organizzare lo studio in autonomia, senza obbligo di collegamento in date o orari prestabiliti, entro il periodo di fruizione previsto.
I contenuti seguono un percorso progressivo e distinguono ruoli, responsabilità e disciplina applicabile alle diverse categorie di soggetti obbligati.
Perché scegliere EUCS per la formazione del Responsabile AML
Il corso responsabile antiriciclaggio EUCS integra rigore giuridico, approccio organizzativo e applicazione operativa, con l’obiettivo di fornire al Responsabile AML conoscenze e strumenti utili per presidiare efficacemente la Funzione Antiriciclaggio, quali:
- inquadramento sistematico della normativa italiana, europea e settoriale
- approccio basato sul rischio e sugli effettivi assetti organizzativi
- distinzione chiara tra Funzione AML, esponente responsabile, Responsabile SOS e internal audit
- attenzione a procedure, controlli, flussi informativi, reporting e documentazione
- analisi di casi applicativi e criticità operative
- integrazione tra antiriciclaggio, compliance, governance e sistema dei controlli interni
- approfondimento del nuovo quadro europeo AML/CFT;
- informazioni trasparenti su durata, accesso alla piattaforma, verifica finale, documentazione rilasciata e quota di iscrizione
La formazione del AML Officer è uno dei presìdi antiriciclaggio richiesti ai soggetti obbligati: affianca il Responsabile della Funzione AML nella definizione, nell’attuazione e nella verifica del sistema antiriciclaggio, dal manuale all’adeguata verifica fino all’assistenza continuativa, con la Consulenza Antiriciclaggio EUCS.
Dr. Eric Falzone
Docente e Responsabile AML Academy EUCSConsulente e Docente specializzato in normativa antiriciclaggio, coordina l’area formativa AML dell’Academy EUCS. Cura l’aggiornamento dei percorsi sulla base della normativa e dei documenti di settore applicabili. Supporta intermediari, professionisti e organizzazioni nella definizione e nella documentazione dei programmi formativi AML.
Riferimenti Normativi e Fonti Ufficiali
La progettazione del corso responsabile antiriciclaggio deve essere verificata rispetto alla disciplina applicabile alla singola organizzazione.
I principali riferimenti normativi antiriciclaggio comprendono:
- D.Lgs. 21 novembre 2007, n. 231, articolo 16 — Normattiva
- Banca d’Italia — Disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni antiriciclaggio
- IVASS — Regolamento n. 44 del 12 febbraio 2019
- EBA/GL/2022/05 — AML/CFT compliance officer
- Regolamento (UE) 2024/1624
Per i soggetti vigilati e i professionisti devono inoltre essere considerate le disposizioni delle autorità competenti e le regole tecniche dell’organismo di autoregolamentazione applicabile.
Domande Frequenti sul Corso Responsabile Antiriciclaggio
No. Gli obblighi organizzativi devono essere verificati in relazione alla qualifica di soggetto obbligato, al settore, alla disciplina applicabile, alle dimensioni, alla struttura e all’esposizione al rischio. Per gli intermediari e le imprese vigilati, le disposizioni dell’autorità competente disciplinano specificamente istituzione della funzione, nomina, requisiti e responsabilità.
Non necessariamente. Il responsabile della Funzione AML presidia l’assetto di conformità e controllo; il Responsabile SOS valuta le operazioni sospette e decide sull’eventuale trasmissione alla UIF. Gli incarichi possono coincidere soltanto quando la disciplina applicabile e l’assetto organizzativo lo consentono, preservando autonomia, riservatezza ed efficacia dei controlli.
L’idoneità della formazione deve essere valutata dall’organizzazione rispetto al ruolo, ai rischi, alla disciplina applicabile e al proprio piano formativo. Il corso responsabile antiriciclaggio può concorrere al programma permanente di formazione AML, ma non sostituisce la valutazione e la documentazione interna richieste al soggetto obbligato.
Sì. Il Corso Responsabile Antiriciclaggio è erogato esclusivamente online in modalità e-learning asincrona e può essere seguito in autonomia attraverso la piattaforma didattica, senza obbligo di collegamento in date o orari prestabiliti.
Il Corso Responsabile Antiriciclaggio ha una durata complessiva di 40 ore, articolate in moduli e-learning fruibili in autonomia entro il periodo di accesso previsto.
La documentazione rilasciata dipende dal singolo percorso. La scheda del corso indica l’eventuale verifica finale e l’attestato previsto. Certificazioni e CFP sono indicati esclusivamente quando effettivamente previsti e documentabili.
Sì. Al termine del percorso è previsto un test di verifica dell’apprendimento; dopo il suo superamento viene rilasciato un attestato di completamento. L’attestato documenta la formazione svolta.
Il Responsabile AML deve possedere competenze professionali e requisiti reputazionali adeguati e disporre del tempo, delle risorse, dell’autonomia, dell’indipendenza e dell’accesso alle informazioni richiesti dalla disciplina applicabile. Requisiti, collocazione e possibili cumuli devono essere verificati rispetto al settore e all’assetto del singolo soggetto obbligato.
La quota dipende da modalità, durata, numero di partecipanti e livello di personalizzazione. Il preventivo specifica contenuti, condizioni economiche, eventuale verifica e documentazione prevista.
Richiedi programma e preventivo
Indica il settore, il ruolo dei partecipanti, il numero indicativo di persone e la modalità preferita.
Riceverai il programma coerente con il fabbisogno rappresentato, le modalità di erogazione, la durata, l’eventuale verifica, la documentazione prevista e il preventivo.
Programma del Corso Responsabile Antiriciclaggio
- Sistema italiano di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo
- D.Lgs. 231/2007, normativa secondaria e disposizioni di settore
- Autorità, organismi di autoregolamentazione e sistema dei controlli
- Principio di proporzionalità e approccio basato sul rischio
- Coordinamento tra disciplina vigente e nuovo Single Rulebook europeo.
- Istituzione, mandato e perimetro della Funzione AML
- Requisiti, competenze e responsabilità del responsabile
- Indipendenza, competenze professionali, requisiti reputazionali, risorse e accesso alle informazioni
- Rapporti con organo di gestione, organo di controllo e alta direzione
- Distinzione tra responsabile AML, esponente responsabile, Responsabile SOS e internal audit
- Conflitti di interesse, cumulo degli incarichi ed esternalizzazione
- Identificazione dei fattori di rischio inerenti
- Clienti, prodotti, servizi, canali distributivi e aree geografiche
- Valutazione di probabilità, impatto e vulnerabilità dei presìdi
- Determinazione e motivazione del rischio residuo
- Aggiornamento dell’autovalutazione e flussi verso gli organi aziendali
- Raccordo con risk management, compliance, audit e pianificazione dei controlli.
- Traduzione degli obblighi in policy e procedure operative
- Adeguata verifica della clientela (KYC) ordinaria, semplificata e rafforzata
- Identificazione del titolare effettivo, PEP e soggetti ad alto rischio
- Profilatura, controllo costante e aggiornamento delle informazioni
- Conservazione, tracciabilità e qualità dei dati
- Sanzioni finanziarie mirate e relativi presìdi, ove applicabili
- Campionamento, evidenze, classificazione delle anomalie e follow-up
- Indicatori di efficacia della Funzione AML e reporting delle carenze
- Indicatori di anomalia e schemi rappresentativi di comportamenti anomali
- Flussi interni di rilevazione e trasmissione delle anomalie
- Controlli sulla funzionalità del processo SOS
- Distinzione tra controllo della Funzione AML e decisione del Responsabile SOS
- Riservatezza, segregazione delle informazioni e principio del need to know
- Qualità, tracciabilità e documentazione delle valutazioni
- Pianificazione annuale o periodica delle attività della Funzione AML
- Struttura del reporting agli organi aziendali
- Rappresentazione delle criticità e valutazione della loro rilevanza
- Raccomandazioni, action plan, responsabilità e scadenze
- Monitoraggio delle azioni correttive e gestione delle carenze persistenti
- Preparazione delle evidenze per audit, verifiche e interlocuzioni con le autorità
- Analisi del fabbisogno formativo in funzione di mansioni e rischi
- Piano permanente di formazione e verifica della sua efficacia
- Documentazione della partecipazione e dell’aggiornamento
- Controllo dei compiti esternalizzati e responsabilità dell’organizzazione
- Flussi informativi di gruppo e coordinamento tra funzioni locali e capogruppo
- Presìdi sulle reti distributive, sugli agenti e sui collaboratori, ove applicabili
- Regolamento (UE) 2024/1624 (AMLR), AMLA e Single Rulebook
- Manager e incaricato della funzione di controllo della conformità AML/CFT
- Indipendenza, risorse, accesso alle informazioni e protezione da indebite influenze
- Reporting, formazione documentata e responsabilità organizzative
- Analisi di un caso operativo o di una criticità organizzativa
- Costruzione di una matrice rischio-controllo o di un piano di rimedio
