La Legge Antiriciclaggio, così come modificata dalla legge di recepimento della IV Direttiva Antiriciclaggio (D.lgs. 90-17), impone a tutte le Società di Recupero Crediti, in possesso di regolare licenza del questore per lo svolgimento dell'attività di recupero stragiudiziale dei crediti per conto di terzi ai sensi dell'articolo 115 del TULPS, il rispetto degli Obblighi Antiriciclaggio Recupero Crediti.
Gli operatori che esercitano l’attività di recupero di crediti sono soggetti al rispetto degli obblighi antiriciclaggio recupero crediti quando assumono un incarico professionale di recupero e ogni qualvolta compiono un'operazione di riscossione di importo pari o superiore a € 15.000.
In particolare le società di recupero crediti sono obbligate a identificare il cliente, il debitore e ogni altro soggetto che compie operazioni di pagamento di importo superiore a € 15.000, e devono conservare per dieci anni i dati identificativi e le informazioni relative all’incarico professionale e alle operazioni di riscossione svolte.
Gli adempimenti antiriciclaggio recupero crediti impongono agli operatori che esercitano l’attività di recupero di crediti di adottare idonei sistemi e procedure antiriciclaggio e di programmare corsi di formazione antiriciclaggio per tutti i propri dipendenti e collaboratori.
Nel caso in cui le società di recupero crediti dovessero rilevare, nel corso della propria attività di riscossione, la presenza di operazioni sospette ai fini antiricicaggio o di violazioni del limite di utilizzo del contante dovranno provvedere ad effettuare subito una Segnalazione Antiriciclaggio alla UIF o una Comunicazione Antiriciclaggio al MEF.
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La Nostra Consulenza è il risultato di una profonda esperienza delle problematiche Antiriciclaggio nel mondo professionale del Recupero Crediti. Organizziamo, infatti, Seminari Periodici presso Ordini Professionali e Associazioni di Categorie in tutta Italia.
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- conservazione della documentazione antiriciclaggio
- segnalazione di operazioni sospette
- comunicazione di violazioni della limitazione del contante
- adozione di procedure di controllo interno
- formazione antiriciclaggio recupero crediti
Non dimenticare che la violazione degli Obblighi Antiriciclaggio Commercialisti comporta Sanzioni Amministrative fino a € 1.000.000 e Sanzioni Penali di Reclusione fino a 3 Anni.
